По фактам мошенничества в банковской сфере возбуждено два уголовных дела

Так, в августе этого года прокурором Индустриального района возбуждено уголовное дело по факту злоупотребления служебным положением и служебного подлога должностными лицами районного отделения одного из банков Днепропетровска. Так, этим между банком и гражданином Н. был составлен договор о предоставлении потребительского кредита на срок до 2019 года на сумму 55 тысяч долларов США. Залогом по указанному договору является двухкомнатная квартира в Днепропетровске, рыночная стоимость которой составляет 371175 гривен.

Основанием для выдачи кредита, наряду с остальными документами, был и протокол заседания кредитного комитета, подписанный ответственными лицам банка и скрепленный печатью этого финансового учреждения. Однако в ходе проверки оказалось, что указанные в протоколе заседания должностные лица этот протокол не подписывали и вопрос о выдаче данного кредита не рассматривали.

То есть, должностные лица этого банка умышленно внесли в официальный документ заведомо ложные данные для получения кредитных средств гражданином Н., что нанесло тяжкие последствия банку в виде убытков на сумму 55 тысяч долларов США.

Кроме того, прокурором этого района возбуждено уголовное дело по факту служебного подлога официальных документов должностными лицами одного из СТО Днепропетровска.

Так, должностные лица этого СТО и Левобережного отделения «Приватбанка» заключили кредитный договор о получении кредита в размере 23640 долларов США на покупку автомобиля. С целью получения этого кредита должностные лица этого СТО, в подтверждение своей платежеспособности, изготовили заранее неправдивую справку о доходах с января 2005 года по январь 2006 года в виде заработной платы в размере 4500 гривен ежемесячно. А по информации управления Пенсионного фонда, в период с января 2005 года по январь 2006 года данная станция технического обслуживания автомобилей вообще никакой финансово-хозяйственной деятельности не вела и наемных работников не имела.

То есть, изготовленные поддельные документы были предоставлен в «Приватбанк», в результате чего гражданин В. Незаконно получил кредит в сумме 23640 долларов США, чем нанес Левобережному отделению этого банка материальный ущерб на сумму в 250 раз превышающую необлагаемый налогом минимум доходов граждан, что является тяжкими последствиями.

Следствие по обоим уголовным делам продолжается, говорится в сообщении прокуратуры Индустриального района Днепропетровска.